民生银行肇庆分行精准拦截可疑资金获警方肯定

近日，客户黄先生因账户暂停非柜面业务，前往肇庆分行营业部申请解锁并取现。业务受理过程中，工作人员发现该账户出现异常资金动态：5笔来自不同个人的转账陆续入账，合计金额4.6万余元。由于交易行为触发银行风险预警系统，该账户随即被暂停非柜面交易。

面对工作人员询问，黄先生坚称资金为工资收入，却无法提供交易对手信息及任何证明材料，引发工作人员高度警觉。察觉到异常后，该行迅速启动反诈应急响应机制：一方面，工作人员以专业话术安抚客户情绪，拖延业务办理时间；另一方面，第一时间联系当地反诈中心通报情况，并配合开展深入核查。

反诈中心研判后确认该账户存在重大可疑交易风险，指示银行稳住涉事人员。随后，辖区民警火速抵达网点，将黄先生带回公安机关作进一步调查，成功阻断非法资金流转。

此次成功堵截，是民生银行肇庆分行深化警银协作、筑牢反诈防线的生动实践。近日，肇庆市公安局端州分局发来表扬信，对网点员工高度负责的工作态度予以肯定。

民生银行广州分行